As vendas no fiado (a prazo) ajudam a aumentar as oportunidades de negócio e oferecer mais flexibilidade para seus clientes no dia a dia
Com poucos passos, você consegue registrar as parcelas, acompanhar os recebimentos e manter o controle financeiro organizado

Disponibilizando crédito ao cliente

Primeiramente, é necessário ajustar o limite de crédito do cliente para que as vendas a prazo sejam liberadas para ele... iremos configurar para que ele tenha crédito disponível para realizar a compra. Siga o caminho:

Menu lateral do sistema SMB Online destacando o caminho para acessar o cadastro de clientes, com as opções “Pessoas” e “Clientes” sinalizadas por setas numeradas.

A página que será aberta é uma listagem de todos os clientes cadastrados na sua empresa

Localize o cliente desejado e clique em "Opções", depois selecione o botão "Editar"

Tela de clientes do SMB Online mostrando o menu de opções aberto no card do cliente, com destaque para a opção “Editar”.

Acesse a aba "Controle de Crédito". Nela em que é feito o ajuste citado anteriormente

Insira o limite que você deseja salvar para o cliente e depois salve as alterações realizadas

Limite de crédito para compras a prazo / crediário: Neste campo devemos inserir qual o valor de limite que desejamos liberar para o cliente
Débito (recebimentos em aberto): Neste campo o sistema indicará qual o valor total de todas as parcelas que o cliente possui em aberto com a empresa (este campo é calculado, ele irá somar todas as parcelas em aberto no sistema, não é possível editar o mesmo)
Saldo disponível para compras a prazo / crediário: Neste campo o sistema calcular a diferença entre o limite de crédito e o débito do cliente (os dois campos acima), representado o saldo disponível do cliente.

Tela de edição do cliente no SMB Online destacando a aba “Controle de crédito” e o campo de limite disponível para vendas a prazo.

Lançar a venda a prazo (fiado)

Finalizando o ajuste no cadastro do cliente, será possível então realizar a venda ao cliente. Vamos abrir a tela de vendas, e depois selecionar o cliente nela

Tela inicial do sistema SMB Store destacando o botão “Novo Pedido”, utilizado para iniciar uma nova venda no caixa.

Tela de seleção de cliente no caixa de vendas, mostrando a busca e escolha do cliente desejado antes de lançar os produtos.

Tela com os dados do cliente selecionado no caixa, exibindo informações como nome, telefone e WhatsApp.

Após isso, podemos adicionar os produtos na venda

Tela de vendas do SMB Online exibindo um produto adicionado ao pedido com mensagem de confirmação no canto superior direito.

Depois, escolhemos a forma de pagamento a prazo, e selecionamos a quantidade de parcelas

Tela de finalização de venda no SMB Online mostrando a forma de pagamento “Movimentação a prazo” e o parcelamento da venda.

Ocasionalmente, o limite disponível do cliente será menor do que o valor da venda... então a movimentação será bloqueada e o sistema emitirá um aviso

Você editar o cadastro dele para liberar um limite maior para ele nesta mesma janela

Mensagem do sistema SMB Online informando que o saldo disponível para vendas a prazo é menor que o valor da venda.

Após alterar o limite, clique para atualizar o saldo do cliente... após isso, será possível continuar a venda

Tela de finalização da venda no SMB Online destacando o botão para atualizar o saldo disponível do cliente após editar o cadastro dele.

Por fim seria apenas faturar a venda... a movimentação será finalizada e o seu controle de contas a receber criará as parcelas desta venda. Os estoques e o limite de crédito disponível do cliente serão atualizados

Tela de lista de pagamentos no SMB Online exibindo a forma de pagamento a prazo antes da finalização da venda.

Quitar a parcela da venda a prazo

Suponha que o cliente vai realizar o pagamento da parcela da compra que ele fez... devemos acessar então a tela de contas a receber do sistema. Siga o caminho:

Menu financeiro do SMB Online destacando o caminho para acessar as contas a receber, com opção também disponível na tela inicial do sistema.

Após localizar a conta, clique em "Opções" no card dela, depois selecione o botão "Visualizar conta" para acessar as parcelas contidas nela.

Tela de contas a receber do SMB Online mostrando filtros de busca e o menu de opções da conta com acesso para visualizar parcelas.

Depois, acesse a parcela em específico que o cliente quitou:

Tela de detalhamento da conta a receber no SMB Online exibindo as parcelas da venda com datas de vencimento e status “A vencer”.

Será aberta uma janela com campos para detalhar de qual maneira o cliente realizou o pagamento... preencha os dados de acordo com o pagamento que ele realizou e depois finalize a movimentação

Você também pode inserir uma observação e um arquivo do comprovante de pagamento caso o cliente se necessário